Cash management

Definition of "cash management"

Das Cash Management dient der Überwachung und Steuerung des Dispositionsbestandes an liquiden Mitteln, wie Bargeld und Sichtguthaben, nicht ausgenutzte Kreditmöglichkeiten und kurzfristig monetisierbare Finanzanlagen.

Financial management

It represents financial management in the context of finance.

• Wegen seiner umfangreichen Aufgaben erfordert das Cash Management den EDV-Einsatz. Die finanzwirtschaftlichen Daten müssen ständig aktuell verfügbar und auswertbar sein. Während in der Financial planning die Höhe des Dispositionsbestandes festgelegt wird, erfolgt mithilfe des Cash Managements die Feinabstimmung im Hinblick auf die Möglichkeiten:
• Raising capital to get the Cost of capital zu minimieren, Der Anlage liquider Mittel, um die Opportunitätskosten — als Kosten für entgangene Gewinne — zu minimieren.

Many credit institutions offer IT services as electronic banking, which also includes cash management. A distinction must be made between:

• Einfache Cash Management-Systeme, die vielfältige Daten bereitstellen, z. B. Umsatz-, Saldenübersichten, Kontobewegungen, Kontoauszüge, Berichte.
• Anspruchsvollere Cash Management-Systeme, die zudem standardisierte Transaktionen sowie Liquiditätsprognosen, Risikoanalysen und kurzfristige Finanzplanungen ermöglichen können.

Das Cash Management hat sich für die Unternehmen zu einem bedeutsamen Instrument für die Steuerung der Liquidität und Rentabilität entwickelt. Es ist Bestandteil des Management-Informationssystems